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“鏈上*非*法活動總量下降了近20％”，這是知名Blockchain數(shù)據(jù)公司Chainalysis在今年8月給出的結論，該公司認為，這表明合法活動的增長速度快于*非*法活動。
合法活動快速增長與全球監(jiān)管逐年嚴格地對待加密資產(chǎn)類犯罪不無關系，這迫使從事加密資產(chǎn)業(yè)務的公司不斷抬高合規(guī)“紅線”，主動將自身與欺詐、*洗*錢、勒索等犯罪行為隔離開來。
特別是2023年全球最大的加密資產(chǎn)交易平臺Binance與美國司法部以高額罰款達成和解后，各類加密資產(chǎn)公司幾乎達成共識——他們須與監(jiān)管要求保持一致。
“全球最大”被“罰得最狠”，具有示范效應的Binance決意增加合規(guī)投入，此前，該公司每年在合規(guī)方面的開支已經(jīng)超過2億美元，“合規(guī)”幾乎成了該公司2024年的關鍵詞，而與執(zhí)法部門合作是落實的重要一環(huán)。
截至2024年1月，Binance為阻止惡意行為已幫助有關部門在公共和私人合作中凍結和沒收了價值超過10億美元的加密資產(chǎn)；到2024年7月，Binance共計處理了近174,000份合作請求，僅今年就響應了超過6,3000個執(zhí)法請求，高于2023年的58,000個。2023年，它還與執(zhí)法部門一起舉辦了120場研討會和培訓課程，完成了超過 51,600份涉及制裁、詐騙、欺詐、黑客等可疑活動報告(SAR)。
Binance合規(guī)計劃的背后有一套成熟的報告程序和成套的技術手段支撐，并有一個“神秘”的執(zhí)行團隊“FCC”，他們既是可以開展培訓的合規(guī)專家，也是分赴全球各地協(xié)助執(zhí)法的調查員。
當執(zhí)法機構、Blockchain數(shù)據(jù)平臺、鏈上安全公司成為一個密不可分的關聯(lián)體時，各種合規(guī)buff疊滿的Binance補上了加密金融公司可以在行業(yè)合規(guī)鏈條中發(fā)力的關鍵拼圖。
FCC調查天團協(xié)助執(zhí)法打擊加密犯罪
4月 29 日消息，利用加密資產(chǎn)賭博的平臺ZKasino因涉大規(guī)模詐騙案被荷蘭警方搗毀，一男子因涉嫌欺詐、挪用公款和*洗*錢而被捕，數(shù)百萬歐元被凍結。
5月2日消息，印度執(zhí)法局破獲了網(wǎng)絡博彩公司E-Nugget詐騙案，涉案2500個銀行賬戶及1.9億盧布，主犯AamirKhan將部分詐騙所得用于加密資產(chǎn)投資。
5月17日消息，cn臺灣執(zhí)法部門破獲一起重大“假個人幣商”*洗*錢水房案，涉案金額近2 億新臺幣。
這些在當?shù)匾痍P注的加密犯罪案件被破獲的過程中，其實都有Binance的參與身影，而協(xié)助各地執(zhí)法機構的部門在Binance內部稱為FCC，全稱FinancialCrime Compliance，專為Binance處理金融犯罪調查與合規(guī)事務。
8月26日，Binance博客披露，他們收到來自香港警務處有組織罪案及三合會調查科（OCTB）所撰寫的感謝信，以感謝他們在最近一宗重大綁架案件偵辦中通過情報分析，協(xié)助警方識別到犯罪集團嫌疑人。此次立功的也正是FCC。
FCC如同Binance自己的“FinCEN”，有專門的案件團隊、SAR（可疑活動）團隊、特別調查團、制裁調查團等不同的小組，成員們不僅是調查員，也是合規(guī)專家。
在內部，F(xiàn)CC執(zhí)行Binance的披露程序，協(xié)助處理需要在制裁、法定貨幣和交易監(jiān)控等專業(yè)領域進一步調查的事件，并提出舉措；當外部的請求或警報響起時，成員們會為執(zhí)法機構提供重要支持，手握先進的Blockchain分析、情報收集以及數(shù)據(jù)可視化軟件，幫助他們在鏈上追蹤線索、了解對破案有利的Binance記錄。
鑒于加密資產(chǎn)交易的全天候、快流轉的特性，BinanceFCC的調查員幾乎處于24小時的待命狀態(tài)，因為他們必須快速追蹤不法資金的流向，以免受害者的損失擴大。
SAR（可疑活動）團隊的Charlotte就經(jīng)歷過一次緊急情況。那是一個周末，一家支付服務渠道商遭到黑客攻擊，資金被盜。緊急請求發(fā)送到Charlotte時，她的團隊大部分成員都在休假中。盡管Binance職場是去中心的，Charlotte還是立即組建起一個工作組，迅速排查到了可能收到被盜資金的90多個可疑賬戶。Charlotte的敏銳應對對后續(xù)受害者追回資金起到了關鍵作用。
有時候，參與協(xié)助執(zhí)法人員攻破案件的時間會非常久。
博彩應用E-Nugget詐騙案的執(zhí)法求助就起于2022年，印度執(zhí)法局（ED）與BinanceFCC的合作也因此持續(xù)了兩年。
這期間，F(xiàn)CC一邊培訓執(zhí)法人員了解技術專業(yè)知識，一邊協(xié)助他們分析鏈上數(shù)據(jù)，抽絲剝繭地解析交易并追蹤鏈上的資金流動和錢包關系，最終在今年鎖定了主犯AamirKhan領導的犯罪團隊成員，并成功凍結了與這起詐騙案相關的42個加密資產(chǎn)錢包，內涉600萬美元的*非*法所得。
奔赴全球與執(zhí)法部門合作
執(zhí)法人員面臨的另一個困難恰恰是加密資產(chǎn)最顯著的優(yōu)勢之一——無國界性，這一特性被用于跨境網(wǎng)絡犯罪。不僅如此，加密資產(chǎn)鏈上匿名流動的特性也大大增加了鎖定罪犯身份的難度。
加密犯罪的特征與傳統(tǒng)執(zhí)法機構通常在管轄范圍內執(zhí)法的工作有很大的差異，既需要掌握Blockchain及加密資產(chǎn)相關的常識，也需要有效的國際合作與協(xié)調，這往往讓執(zhí)法部門在面對這類新型犯罪時處于被動位置。
對于已經(jīng)在全球化布局多年的Binance來說，執(zhí)法機構在打擊加密犯罪方面的需求恰好與Binance能提供的幫助相契合。
FCC特別調查組的Akbar就參與了一次成功的國際合作打擊犯罪案。當時，一個賬戶的持有人曾是全球多個執(zhí)法請求的焦點，但證據(jù)一直不足。FCC分析了該賬戶持有人的活動、交易和執(zhí)法請求歷史后，對該人進行了詢問，對方的模糊回答十分可疑。
現(xiàn)場培訓時，F(xiàn)CC的執(zhí)法培訓專家團會以這些年來遇到的真實罪案為重點展開實操演練。一個備受歡迎的話題是“Binance具體能為執(zhí)法部門提供哪些協(xié)助”，以及“如何解讀Binance為支持調查提供的復雜數(shù)據(jù)”。
此外，執(zhí)法培訓專家團還會就近期的加密資產(chǎn)犯罪趨勢、類型和作案手法分析發(fā)表見解，并展示運用商業(yè)Blockchain分析工具和開源Crypto情報工具的案例研究。
FCC的專家Carlos Mak 強調了Binance平臺在這類協(xié)助工作中的價值，"許多Binance員工都擔任過執(zhí)法官員，非常了解機構的各種需求，遵照他們的經(jīng)驗，Binance采取了積極主動的做法，以便高效解決問題，我們非常重視執(zhí)法合作伙伴的信任，在案件處理過程中始終與他們密切合作。"
Carlos表示，為執(zhí)法人員提供培訓的最終目的是讓執(zhí)法部門能自行開展此類調查，具備調查新型犯罪的能力至關重要，配合強制力可以有效清除加密資產(chǎn)生態(tài)系統(tǒng)中的不法人員，整個行業(yè)及其參與者都能從中受益，“此外，經(jīng)驗豐富的調查人員在識別嫌疑人時出錯概率更小，這也有助于保護用戶的安全，對Binance乃至其他加密金融公司來說，都是一件好事！
加利福尼亞州圣克拉拉縣副地區(qū)檢察官ErinWest曾評論，“Binance和其他平臺非常樂于提供幫助，就像他們常說的‘我們也不希望我們的平臺上有臟錢，不希望壞人在我們的平臺上轉移資金’！
FCC特別調查組的成員Peter解釋，Binance在合規(guī)方面投入了大量資金，“與我們合作過的執(zhí)法機構都看到了我們創(chuàng)建更安全的生態(tài)系統(tǒng)的方式，這些監(jiān)管和執(zhí)法機構其實也承擔著重大責任和審查義務，而我們在合規(guī)方面所展示的方式，也希望能通過監(jiān)管機構能將其作為行業(yè)標準強制執(zhí)行給所有其他交易所！
將合規(guī)文化滲透到內部各層
一個無法回避的話題是，與執(zhí)法部門合作似乎和加密社區(qū)中倡導的自由主義精神不符。然而，加密社區(qū)又不得不面對的現(xiàn)實是，利用加密資產(chǎn)犯罪的行為一直在侵害普通人的利益.
盡管Chainalysis年中報告的涉加密資產(chǎn)*非*法活動減少了50%，但報告也顯示，在2024年交易所被盜和勒索軟件兩類*非*法活動的不法資金流入量幾乎翻了一番，從8.57億美元增至 15.8億美元，而勒索軟件流入量則增長了約 2%，從 4.491 億美元增至 4.598 億美元。
此外，殺豬盤是今年迄今創(chuàng)收最多的詐騙類型，2022年首次在鏈上發(fā)現(xiàn)的一個緬甸詐騙團伙今年迄今已獲利至少 1.0122 億美元。
Chainalysis統(tǒng)計的各種加密犯罪受害類型中的損失價值
利用加密資產(chǎn)的不法行為將不特定人群和他們的財產(chǎn)誘入了詐騙陷阱或*洗*錢鏈條中。
Binance全球首席合規(guī)官NoahPerlman在最近出席的播客節(jié)目中就表示，“我理解保護隱私和自由主義本質的重要性，但沒有人想上當受騙。大多數(shù)人并不希望在不知情的情況下資助*非*法活動和類似事件。所以要有一個平衡點。但我要再次重申，在適當?shù)姆沙绦蛳，與執(zhí)法部門合作可以保護隱私，這一點很重要！
Noah是力主將“合規(guī)”作為企業(yè)文化植入Binance運營各個層面的高管，他于2023年1月加入Binance，此前他曾在加密資產(chǎn)交易平臺 Gemini 擔任首席合規(guī)官，后又擔任首席運營官。在加入加密行業(yè)之前，Noah 曾在美國緝毒局 (DEA) 和銀行業(yè)巨頭摩根士丹利 (MorganStanley) 等大型律所擔任過領導職務，在合規(guī)領域積累了數(shù)十年的經(jīng)驗。
Noah加入Binance后剛好經(jīng)歷了這家公司最動蕩的時期——Binance與美國司法部以超40億美元的罰款達成和解，其創(chuàng)始人趙長鵬退出領導層。
“這份和解協(xié)議標志著Binance內部‘翻開新的篇章’：即實現(xiàn)整個組織的完全合規(guī)性，不僅要遵守法律的實際條文，更要秉持執(zhí)法精神！盢oah 認為，這對他來說，是挑戰(zhàn)，更是機遇——他要在全球最大的Crypto交易平臺打造合規(guī)文化，進而為整個Crypto領域樹立標桿。
Noah提出，建立強大合規(guī)計劃的關鍵要素可分為兩類：一類是技術和資源，另一類是文化。他認為，Binance需要擁有強大的技術防御，包括深入的交易監(jiān)控、安全基礎架構、風險管理機制和穩(wěn)健的運營框架。
“我們需要提出下列問題：交易監(jiān)控計劃是否符合我們的宗旨？是否對其進行了適當?shù)恼{整？它的信噪比是否合理？我們的模型驗證如何？以及其他細節(jié)問題。在不同的司法管轄區(qū)、不同的監(jiān)管制度下，想要大規(guī)模實施合規(guī)計劃變得日益困難。從了解你的客戶 (KYC) 到篩選，無論是鏈上還是鏈下，要實現(xiàn)這一點都極為不易！
即便Binance已經(jīng)擁有一流的合規(guī)計劃，具備嚴格的披露要求和報告程序，但在Noah 眼里，計劃還遠遠稱不上完美。
“鑒于我們的過去，外界或許不會輕易相信我們的承諾，因此，我們必須要心無旁騖、不遺余力地實現(xiàn)目標！ Noah補充道，“我們無法根除詐騙，只能減少詐騙，我們能做的只有不斷改進！
而打造Binance合規(guī)文化或許是Noah要面對的更大挑戰(zhàn)，這意味著內部每一個環(huán)節(jié)都要堅決地將合規(guī)放在首位，“我們如何衡量合規(guī)文化？如何確保公司在各個運營層面均遵循合規(guī)原則？”
如今，合規(guī)已成為Binance的重要考量，為了突出Noah在公司運營中的重要性，他本人直接向CEO匯報工作，要在公司每次的全體會議上發(fā)言。
此外，Noah也領導著Binance在加密行業(yè)的自由主義精神以及與監(jiān)管機構合作的必要性之間取得平衡。他表示，Binance會在其能力和常識范圍內始終依法行事，同時保護用戶的自由和隱私。
截至目前，Binance已經(jīng)處理了近174,000份執(zhí)法合作請求，數(shù)百場執(zhí)法培訓課程也在發(fā)揮事倍功半的效果。通過研討、培訓、協(xié)助，Binance正在與全球多個國家和地區(qū)的執(zhí)法機構建立聯(lián)系，協(xié)助打擊金融犯罪的同時，也在踐行自己的合規(guī)承諾。
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