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IOSG ｜Stripe 以 11 億美元收購 Bridge：Crypto和穩(wěn)定幣采用的變革者？

  • 2024年11月26日 02:48

1.Stripe最大的收購Bridge對(duì)加密行業(yè)意味著什么？

Stripe是世界上最大的在線支付服務(wù)提供商和處理商之一，該平臺(tái)通過其開發(fā)人員友好的API幫助企業(yè)接受在線和面對(duì)面支付。僅在2023年，Stripe就處理了超過1萬億美元的交易量，其采用排名僅次于ApplePay。

上個(gè)月，Stripe進(jìn)行了一次大收購，以11億美元收購了穩(wěn)定幣平臺(tái)Bridge，這是Crypto歷史上最大的收購。

最近的Crypto并購活動(dòng)，例如Robinhood以2億美元收購Bitstamp，開始反映出科技/金融巨頭對(duì)接觸優(yōu)先考慮合規(guī)性并擁有成熟用戶群的2B和2CCrypto業(yè)務(wù)的需求日益增長(zhǎng)。Bridge也不例外。

您可能會(huì)注意到，穩(wěn)定幣的采用在全球范圍內(nèi)激增。根據(jù)a16z的報(bào)告，穩(wěn)定幣在2024年第二季度的交易量已達(dá)到8.5萬億美元，是Visa同期3.9萬億美元的兩倍多。

Stripe認(rèn)為穩(wěn)定幣具有潛力，是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換順暢高效過程的完美媒介。盡管Bridge每年僅產(chǎn)生1000萬至1500萬美元的收入，但Stripe支付了近100倍的溢價(jià)來收購該公司。這凸顯出Stripe的動(dòng)機(jī)不僅與Bridge當(dāng)前的收入有關(guān)，還與Bridge可以為Stripe生態(tài)系統(tǒng)帶來的合規(guī)性、合作伙伴關(guān)系和技術(shù)有關(guān)。

關(guān)于團(tuán)隊(duì)，Bridge創(chuàng)始人ZachAbrams和SeanYu曾在Coinbase工作，分別擔(dān)任消費(fèi)產(chǎn)品主管和高級(jí)開發(fā)人員。在被收購之前，Bridge從各種風(fēng)險(xiǎn)投資公司籌集了總計(jì)5800萬美元，其中約4000萬美元來自紅杉資本。這已經(jīng)表明投資者在收購之前就對(duì)該產(chǎn)品充滿信心。

2.1Bridge的優(yōu)勢(shì)和護(hù)城河：

Bridge并不是第一個(gè)解決跨境交易服務(wù)問題的產(chǎn)品。事實(shí)上，Ripple(XRP)在過去3年里一直在提供跨境轉(zhuǎn)賬和支付服務(wù)，但它依靠自己的貨幣作為媒介，用戶必須承擔(dān)貨幣的下行風(fēng)險(xiǎn)。然而，在像USDC這樣的受監(jiān)管的穩(wěn)定幣提供更大保護(hù)和彈性的時(shí)代，這樣的解決方案已經(jīng)過時(shí)了。Bridge以更高效、更合規(guī)的方式解決了這個(gè)問題。

2.2 合規(guī)與合作

Bridge的優(yōu)勢(shì)在于其所獲得的合規(guī)和合作。首先，根據(jù)Sequoia的報(bào)告，Bridge遵守所有美國(guó)和歐洲金融法規(guī)和反*洗*錢法，在22個(gè)州持有匯款許可證，并與美國(guó)國(guó)務(wù)院和財(cái)政部合作進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。在與Bridge整合之前，企業(yè)需要提供所有權(quán)和成立文件來證明其可信度。詳細(xì)信息請(qǐng)參閱以下文檔：Bridge正如StoryProtocol創(chuàng)始人SYLee指出的那樣，內(nèi)容企業(yè)通常缺乏網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，這迫使他們依靠大量的內(nèi)容制作和營(yíng)銷預(yù)算來維持生計(jì)。這種壓倒性的談判能力使得較小的IP難以盈利，往往導(dǎo)致他們?cè)谕瞥鲋熬褪×恕＜词故谴笮虸P工作室也對(duì)開發(fā)新IP猶豫不決，而是選擇專注于擴(kuò)展現(xiàn)有IP。

全球?qū)﹄娮又Ц督鉀Q方案的需求正在上升，預(yù)計(jì)電子支付行業(yè)將以每年9.9%的速度增長(zhǎng)，市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到900億美元。

當(dāng)今的數(shù)字支付解決方案，尤其是在美國(guó)，每筆交易收取高達(dá)1.5-3.5%的手續(xù)費(fèi)（Visa收取1.5-3.5%，Stripe收取3.4%，歐洲上限為~0.3%，全球支付（如paypal）上限為~2%）。

Bridge手續(xù)費(fèi)預(yù)計(jì)會(huì)低得多，因?yàn)樗饕葿lockchain交易費(fèi)和開發(fā)商或發(fā)行商費(fèi)用組成。

10月，Stripe在其客戶結(jié)賬產(chǎn)品中推出了一項(xiàng)名為“使用穩(wěn)定幣支付”的功能，收取1.5%的交易費(fèi)。雖然尚未確認(rèn)該功能是與Bridge共同創(chuàng)建的，或者該費(fèi)用是由Stripe設(shè)計(jì)的，但它表明Bridge作為一種替代支付解決方案，有可能為數(shù)字支付提供更具成本效益的選擇。

此外，數(shù)據(jù)泄露一直是傳統(tǒng)電子支付行業(yè)的一個(gè)長(zhǎng)期問題。智能合約的防篡改特性和安全性可以有效解決這些問題。除了節(jié)省成本之外，Bridge還解鎖了Blockchain生態(tài)系統(tǒng)中1800億美元穩(wěn)定幣流動(dòng)性的訪問權(quán)限，使Stripe能夠?qū)⑵溆绊懥U(kuò)展到Crypto市場(chǎng)。

在無銀行賬戶地區(qū)：

Bridge可以為服務(wù)不足地區(qū)的企業(yè)提供解決方案，讓他們將美元或歐元存放在托管錢包中，從而根據(jù)他們的需求，建立更好的轉(zhuǎn)賬、支付或投資Tokens化美元的系統(tǒng)。

此外，金融機(jī)構(gòu)可以開始提供更復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，接受穩(wěn)定幣作為存款，為他們利用鏈上資金創(chuàng)造更多商業(yè)機(jī)會(huì)。

由于這些交易是在Blockchain上進(jìn)行的，因此選定的鏈也可以從相關(guān)的交易費(fèi)用中受益。因此，Bridge可以增強(qiáng)鏈上交易活動(dòng)，并可能提高驗(yàn)證者和質(zhì)押者的收益。

在DeFi中：

企業(yè)還可以參與DeFi以獲得額外收益。例如，他們可以在Aave等平臺(tái)上借入或借出Tokens化美元以賺取利息，或利用Crypto投資獲得潛在收益。

或者，用戶可以在UniswapV2/V3上為穩(wěn)定幣對(duì)提供流動(dòng)性以賺取交易費(fèi)。雖然DeFi投資伴隨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，但它們提供了最大化閑置資產(chǎn)資本效率的機(jī)會(huì)。

鑒于USDC和USDT在市場(chǎng)上的主導(dǎo)地位，我相信Bridge的整合可以進(jìn)一步鞏固它們?cè)诓粩喟l(fā)展的Crypto領(lǐng)域中的作用。

4.關(guān)鍵要點(diǎn)

Bridge是一個(gè)穩(wěn)定幣平臺(tái)，使企業(yè)和用戶能夠使用Blockchain技術(shù)轉(zhuǎn)移、存儲(chǔ)和支付Tokens化的美元。Bridge在后臺(tái)管理所有合規(guī)和監(jiān)管問題。

Bridge的優(yōu)勢(shì)在于其合規(guī)性和已獲得的合作伙伴關(guān)系。它遵守所有美國(guó)和歐洲金融法規(guī)和反*洗*錢法，并與美國(guó)國(guó)務(wù)院和財(cái)政部等信譽(yù)良好的合作伙伴合作。

由于美元提供的經(jīng)濟(jì)安全，無法直接訪問金融系統(tǒng)的地區(qū)可以從Bridge中受益匪淺。

企業(yè)現(xiàn)在可以參與DeFi并最大限度地提高閑置資產(chǎn)的資本效率。Bridge充當(dāng)了向穩(wěn)定幣注入更多資本的紐帶，預(yù)計(jì)將促進(jìn)整體DeFi經(jīng)濟(jì)。

與當(dāng)今的電子支付解決方案相比，更低的費(fèi)用、更快的結(jié)算和數(shù)據(jù)安全是Blockchain的一些主要優(yōu)勢(shì)。Bridge有可能取代或成為當(dāng)前支付系統(tǒng)的更好替代方案。

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