加密貨幣是一類基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣，它可以實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)(C2C)交易。
Bitcoin、以太幣、幣安幣和泰達(dá)幣是目前市值領(lǐng)先的加密貨幣。
加密貨幣可以通過(guò)兩種方式進(jìn)行訪問(wèn)：加密貨幣錢(qián)包或交易平臺(tái)。盡管人們常說(shuō)加密貨幣“存儲(chǔ)”在錢(qián)包中，但它們其實(shí)是存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈上。
加密貨幣有幾大特征，包括Decentralization、高透明度和不可篡改性。
什么是加密貨幣？
加密貨幣是一類Decentralization的數(shù)字貨幣，它使用密碼學(xué)來(lái)確保安全。它可以獨(dú)立于銀行和支付處理器等中介機(jī)構(gòu)而運(yùn)營(yíng)。
這種Decentralization的性質(zhì)可以促進(jìn)個(gè)人之間的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)(C2C)直接交易。但是，人們不是通過(guò)實(shí)體錢(qián)包和銀行賬戶，而是通過(guò)獨(dú)特的加密貨幣錢(qián)包或加密貨幣交易平臺(tái)來(lái)訪問(wèn)他們的加密貨幣。
您可能曾聽(tīng)到有人說(shuō)加密貨幣“存儲(chǔ)”在錢(qián)包中。其實(shí)，加密貨幣并不是放在加密貨幣錢(qián)包或交易平臺(tái)中，而是始終在區(qū)塊鏈上。加密貨幣交易平臺(tái)會(huì)持有這些資金的私鑰，允許用戶進(jìn)行訪問(wèn)。
Bitcoin是第一個(gè)誕生的加密貨幣，也是最著名的加密貨幣，它是由化名中本聰?shù)哪硞(gè)人或團(tuán)體在2009年創(chuàng)建的。從那時(shí)起，全世界涌現(xiàn)了成千上萬(wàn)種加密貨幣，每種都有獨(dú)特的特征和用途。
像傳統(tǒng)的法定貨幣一樣，加密貨幣可以用作交易媒介。然而，多年來(lái)，加密貨幣的用例已大大拓寬，囊括了智能合約、Decentralization金融(DeFi)、價(jià)值儲(chǔ)存、治理和非同質(zhì)化Tokens(NFT)。
加密貨幣是如何運(yùn)作的？
我們前面提到，加密貨幣出于安全目的會(huì)使用密碼學(xué)，但這到底意味著什么？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，加密貨幣會(huì)使用先進(jìn)的數(shù)學(xué)算法來(lái)保護(hù)交易，并且保護(hù)數(shù)據(jù)免受未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)或操縱。這些算法有兩大主要功能：維護(hù)用戶身份的隱私和驗(yàn)證交易的真實(shí)性。
區(qū)塊鏈交易是公開(kāi)的，地址（公鑰）是偽匿名的（雖然不是完全匿名的）。換句話說(shuō)，雖然交易在區(qū)塊鏈上是可見(jiàn)的，但交易背后的用戶卻不容易被識(shí)別。加密貨幣通過(guò)使用哈希函數(shù)和數(shù)字簽名等加密技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。
加密貨幣通過(guò)分布式計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)自主權(quán)，這個(gè)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)稱為區(qū)塊鏈，區(qū)塊鏈本質(zhì)上是一個(gè)分散的數(shù)字賬本，它將交易數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在網(wǎng)絡(luò)上的許多專用計(jì)算機(jī)上。
每一臺(tái)這種計(jì)算機(jī)中（也稱為Node）都維護(hù)著賬本的副本，而有一種共識(shí)算法通過(guò)拒絕虛假或不一致的副本來(lái)保護(hù)區(qū)塊鏈的副本。這種分布式架構(gòu)可以提高網(wǎng)絡(luò)的安全性，因?yàn)椴环ǚ肿訜o(wú)法利用單點(diǎn)故障（例如銀行金庫(kù)）來(lái)牟利。
加密貨幣允許個(gè)人直接將資金轉(zhuǎn)移給對(duì)方。在典型的加密貨幣交易中，發(fā)送方通過(guò)使用其私鑰創(chuàng)建數(shù)字簽名來(lái)啟動(dòng)轉(zhuǎn)賬。然后，交易被發(fā)送到網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)中的Node通過(guò)驗(yàn)證數(shù)字簽名并確保發(fā)送者有足夠的資金來(lái)確保交易的有效性。
驗(yàn)證后，交易將被添加到一個(gè)新區(qū)塊中，然后添加到現(xiàn)有區(qū)塊鏈中。這聽(tīng)起來(lái)很復(fù)雜，但礦工會(huì)負(fù)責(zé)這些步驟，因此用戶不必操心。
加密貨幣有何獨(dú)特之處？
加密貨幣引入了區(qū)別于傳統(tǒng)協(xié)議和貨幣的創(chuàng)新功能，從而深刻地影響了從金融到技術(shù)的各種生態(tài)系統(tǒng)。加密貨幣的幾大主要特征包括：
1.Decentralization
加密貨幣的Decentralization架構(gòu)使其不再需要中央權(quán)威機(jī)構(gòu)。這樣可以提高自主權(quán)，沒(méi)有單一的中央機(jī)構(gòu)或個(gè)人能夠控制或干擾它的運(yùn)作。
2.高透明和不可篡改性
區(qū)塊鏈技術(shù)將所有交易記錄在透明且防篡改的賬本上。因此，一旦將交易添加到區(qū)塊鏈，任何人都可以查看，并且無(wú)法更改或刪除。
3.可編程性
許多加密貨幣（例如ETH）都是可編程的，允許開(kāi)發(fā)者部署智能合約，在區(qū)塊鏈上創(chuàng)建中去心化應(yīng)用程序(dApp)和其他創(chuàng)新解決方案。此外，由于非許可型區(qū)塊鏈?zhǔn)情_(kāi)源的，任何人都可以開(kāi)始在區(qū)塊鏈上部署代碼，并創(chuàng)建自己的dApp。
4.無(wú)國(guó)界
加密貨幣很容易在全球范圍內(nèi)轉(zhuǎn)移和交易，人們可以將其用于國(guó)際交易和匯款。
5.預(yù)定義的Tokens供應(yīng)
許多加密貨幣的供應(yīng)量有限，這意味著它們背后的團(tuán)隊(duì)只能創(chuàng)造有限數(shù)量的Tokens。隨著時(shí)間的推移，加密貨幣的這種通貨緊縮可能會(huì)產(chǎn)生積極影響，因?yàn)橄∪毙詴?huì)推動(dòng)需求。
相比之下，法定貨幣通常會(huì)出現(xiàn)通貨膨脹，因?yàn)橹醒脬y行可以印制更多的貨幣。而在供應(yīng)有限的情況下，加密貨幣的通貨膨脹就可以更好地控制，因?yàn)門(mén)okens的總數(shù)是預(yù)先確定好的。
加密貨幣的類型
在眾多加密貨幣中，有四個(gè)值得注意的幣種，即Bitcoin(BTC)及熱門(mén)的競(jìng)爭(zhēng)幣——以太幣(ETH)、幣安幣(BNB)和泰達(dá)幣(USDT)。
Bitcoin(BTC)
Bitcoin是市面上最受歡迎的加密貨幣。它使用一種名為工作量證明(PoW)的共識(shí)機(jī)制，礦工會(huì)競(jìng)相驗(yàn)證交易并保持網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行。此外，BTC的供應(yīng)量限制在2100萬(wàn)枚Tokens，這使其相對(duì)稀缺，并有助于長(zhǎng)期保持其價(jià)值。
以太幣(ETH)
ETH是第二受歡迎的加密貨幣，由Vitalik Buterin及其團(tuán)隊(duì)于2015年推出。除了用于價(jià)值轉(zhuǎn)移外，它還可通過(guò)智能合約實(shí)現(xiàn)可編程性。
與BTC一樣，ETH最初使用了PoW共識(shí)機(jī)制，但后來(lái)它已轉(zhuǎn)向更環(huán)保、更節(jié)能的權(quán)益證明(PoS)模型。這一轉(zhuǎn)變使得用戶可以通過(guò)質(zhì)押自己的ETH（而不是通過(guò)使用計(jì)算能力的Node）來(lái)驗(yàn)證交易并確保網(wǎng)絡(luò)安全。
BNB
BNB（即“Build and Build”）的中文名是幣安幣，由加密貨幣交易平臺(tái)幣安于2017年推出，最初是基于Ethereum區(qū)塊鏈的ERC-20標(biāo)準(zhǔn)發(fā)行。2019年，它作為BEP-2Tokens遷移到自己的區(qū)塊鏈BNB Chain。
后來(lái)，幣安智能鏈（BSC；現(xiàn)稱為BNB智能鏈）問(wèn)世，如今，BNB加密貨幣既作為BEP-2Tokens存在于BNB Chain上，又作為BEP-20Tokens存在于BSC鏈上。另外，BNB Chain由兩條鏈組成：與EVM兼容的BSC；以及涵蓋治理、質(zhì)押和投票的BNB信標(biāo)鏈（以前稱為幣安鏈）。
BNB Chain可為創(chuàng)建智能合約和Decentralization應(yīng)用程序提供一個(gè)理想的環(huán)境，與許多其他區(qū)塊鏈相比，它的交易手續(xù)費(fèi)更低，處理時(shí)間更短。
BNB有各種用途，其中一些包括在BNB Chain上支付交易手續(xù)費(fèi)和在幣安平臺(tái)上支付交易手續(xù)費(fèi)，參與Tokens銷售以及在BNB Chain上為網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證進(jìn)行質(zhì)押。幣安還使用定期Tokens銷毀機(jī)制，這可以限制BNB的總體供應(yīng)量。
泰達(dá)幣(USDT)
USDT是Tether Limited Inc于2014年推出的與美元掛鉤的穩(wěn)定幣。穩(wěn)定幣是一種旨在保持相對(duì)于儲(chǔ)備資產(chǎn)（例如法定貨幣）穩(wěn)定價(jià)值的加密貨幣。就USDT而言，每枚Tokens都有該公司儲(chǔ)備的等量資產(chǎn)來(lái)支持。因此，USDT既能提供加密貨幣的好處，同時(shí)也可以最大限度地減少價(jià)格波動(dòng)。
什么是加密貨幣市值？
“加密貨幣市值”（cryptocurrency market capitalization）是一項(xiàng)用于確定加密貨幣相對(duì)規(guī)模和價(jià)值的指標(biāo)。其計(jì)算方法是將一枚Tokens的當(dāng)前價(jià)格乘以流通中的Tokens總數(shù)。不過(guò)，您可能根本無(wú)需計(jì)算，因?yàn)樵S多加密貨幣平臺(tái)都會(huì)幫您算好。
加密貨幣市值通常用于對(duì)加密貨幣進(jìn)行排名，較高的市值通常表示加密貨幣更穩(wěn)定、接受度更廣。相反，較低的市值通常表示資產(chǎn)更具投機(jī)性或波動(dòng)性。
但是，請(qǐng)注意，這只是評(píng)估加密貨幣潛力時(shí)要考慮的眾多因素之一。在研究加密貨幣時(shí)，還應(yīng)考慮其他幾個(gè)因素，例如技術(shù)、團(tuán)隊(duì)、Tokens經(jīng)濟(jì)學(xué)和用例。
如何安全地投資加密貨幣
像其他金融資產(chǎn)一樣，投資加密貨幣可能有風(fēng)險(xiǎn)，并可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失。以下五個(gè)必備技巧可以幫助您更安全地買(mǎi)入和賣(mài)出加密貨幣：
1.自己做好調(diào)研
它的首字母縮寫(xiě)詞是DYOR。在投資任何加密貨幣之前，一定要了解區(qū)塊鏈技術(shù)的基礎(chǔ)知識(shí)，例如不同類型的加密貨幣和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。
圖書(shū)、博客、播客和在線課程都是不錯(cuò)的入門(mén)起點(diǎn)。您還應(yīng)該了解不同加密貨幣背后的項(xiàng)目、團(tuán)隊(duì)和技術(shù)，以便做出明智的決定。
2.從小規(guī)模開(kāi)始，多元化投資
加密貨幣市場(chǎng)波動(dòng)不定且不可預(yù)測(cè)，尤其對(duì)于不太受歡迎的Tokens。因此，從無(wú)傷元?dú)獾男☆~開(kāi)始投資是明智的選擇。這種方法可使人們能夠增長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)并更好地了解市場(chǎng)趨勢(shì)，而不會(huì)陷入重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
投資加密貨幣時(shí)，多元化也很有用。與其專注于單一的加密貨幣，不如投資不同的加密貨幣，這可以降低您的整體風(fēng)險(xiǎn)并增加持倉(cāng)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。
3.持續(xù)參與
隨著加密貨幣格局不斷變化，投資者應(yīng)該及時(shí)了解新聞、技術(shù)進(jìn)步和監(jiān)管更新，以便能夠及時(shí)做出決策。加入加密社區(qū)是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
4.選擇信譽(yù)良好的加密貨幣交易平臺(tái)
就安全措施而言，您最重要的就是應(yīng)該為您的加密投資選擇知名且安全的加密貨幣交易平臺(tái)。研究不同的選項(xiàng)并比較它們的費(fèi)用、客戶支持、界面和可買(mǎi)賣(mài)的加密貨幣，就可以找到合適的加密貨幣交易平臺(tái)。
5.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
在投資任何加密貨幣之前，您必須實(shí)施一些風(fēng)險(xiǎn)管理手段。例如，請(qǐng)務(wù)必理性投資，量力而行。此外，要設(shè)置止損單來(lái)限制潛在損失，并在預(yù)定的水平上止盈以確保收益，這可以產(chǎn)生很大的不同。
結(jié)論
加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)代表了一種革命性的金融和技術(shù)方法。而加密貨幣在未來(lái)如何發(fā)展？仁者見(jiàn)仁，智者見(jiàn)智。
部分人認(rèn)為，Bitcoin將最終取代黃金并打破現(xiàn)有的金融體系；有些人認(rèn)為，加密貨幣永遠(yuǎn)是次級(jí)體系，無(wú)法超出利基市場(chǎng)的范疇。也有人堅(jiān)信，Ethereum將進(jìn)化為Decentralization計(jì)算機(jī)，成為新互聯(lián)網(wǎng)的中流砥柱。
結(jié)果的確難以預(yù)料，連預(yù)測(cè)其一年后的發(fā)展都為時(shí)尚早。盡管如此，我們不能否認(rèn)，加密貨幣對(duì)各行各業(yè)已經(jīng)產(chǎn)生了顯著的影響，這種影響可能會(huì)在未來(lái)幾年進(jìn)一步擴(kuò)大。
2025-4-27
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